專業投資理財知識教育平台-CFD啟富達國際，於日前做了一份「 2007國人投資理財認知大調查」，於調查中發現國人有七成的民眾有進行投資理財，但只有6.81%的民眾能夠自行研判經濟數據選擇投資標的，其餘的93%的投資人都算是菜籃族投資法，尋求消息面無法判斷投資消息的準確性，風險極高。其餘近三成沒有進行投資理財的民眾，專家表示在國人薪資收入停滯，國際原物料及能源高漲的通貨膨脹年代，只要五年的時間就會成為低收入戶。
這份由CFD啟富達國際於2007 年11月16日至 11月21日間，在大台北地區針對20歲以上的民眾隨機所做的「 2007國人投資理財認知大調查」，回收問卷有效樣本數計509份，男性計219 份佔總樣本數的43.03%，女性290份佔總樣本數的 56.97%。
CFD啟富達國際董事長李建平表示，這次國人投資理財認知的調查中發現，計有71.09% 的民眾有進行投資理財，28.91%的民眾沒有進行投資理財；男女之間對於投資理財這件事都相當重視，差異性不大，皆超過七成。但依照民眾如何選擇投資標的物來分析，會發現但只有 6.81%的民眾能夠「自行研判經濟數據選擇投資標的」；詢問親朋好友的意見、依據新聞報章雜誌近期話題、收集網路財經文章選擇推薦度最高的，是大多數民眾選擇投資目標的主要資訊來源，甚至有8.31%的投資人是「憑感覺」選擇投資標的物，這樣的投資方式我們稱它「菜籃族投資法」 ~ 這樣的投資人盲從聽從消息面，對金融商品不了解，沒有金融趨勢研判能力，且投資沒有耐性貪婪恐懼經常是追高殺低。這樣的投資者錢經常是越投資越少，因為消息無法判斷它的正確性，只能憑運氣好壞就像賭博一般。
從這次問卷調查發現，大部分的投資人投資理財知識不足，所以許多民眾「信任理財專員與保險業務員的配置」來進行他們的投資，但國內理財專員與保險業務員的投資理財專業度也是參差不齊，民眾的投資經常是需要靠運氣。所以建議投資人努力充實自己的投資理財專業知識，能自己研判選擇投資標的，才是投資成功的不二法門。
CFD啟富達國際總經理趙靜芬表示，國人有近三成的民眾沒進行投資理財，在台灣經濟成長趕不上國際經濟發展，導至大眾收入停滯甚至倒退，加上國際原物料、能源價格持續高漲導致通貨膨脹快速，目前的 通貨膨脹率5.34%、銀行定存利率2%，這樣的通貨膨脹將侵蝕所有人的財富，收入與支出追不上物價上漲，導致儲蓄力降低 ，五年後這群沒投資的民眾將變成低收入戶，這是相當可怕的演變，值得所有民眾注意，透過投資理財保住您的財富。
民眾為什麼沒有進行投資理財的原因，近半數的原因是「沒有多餘的金錢進行投資理財」佔了 49.02%，其次20.92%「不了解投資工具」、9.15%「沒有投資理財知識」，是受訪者沒有進行投資理財的三大理由。在現代 M型社會的發展現況下，富者能夠錢滾錢以錢賺錢，窮者每天為了生活糊口拼命，還是沒有多餘金錢進行以錢賺錢的遊戲；因此，從近半數是因為「沒有多餘的金錢進行投資理財」來看這個數據，可以了解為何富者恆富、窮者恆窮的道理，因此脫離貧窮的重要方式，要懂得理財，讓錢賺錢。此外，不了解投資工具及沒有投資理財知識，是民眾為什麼沒有進行投資理財的重要原因，這是現代人不管是從事 那個行業都需努力的功課-持續增加投資理財知識，這點也可以了解為什麼國內投資理財書籍、雜誌及課程如此的熱賣。
趙靜芬指出，從調查分析中顯示，國人最常用的投資工具是「基金」、「活存/定存」、「股票」、「投資型保單」等四種，在投資工具的使用來分析，男性與女性有相當大的差異，特別是投資性格上，男性比較衝，使用風險性較高的投資工具，而女性的投資性格就保守很多，使用的投資工具也相對風險低。像「期貨」、「選擇權」這種高風險的投資工具，女性投資人就較少使用，與男性不同；在「基金」、「活存 /定存」、「投資型保單」、「儲蓄險」等相對風險較低的投資工具女性使用率就高於男性許多。以往國人常用的投資方式「標會」，在這次針對大台北地區所做的問卷調查發現，只有4.03% 的受訪者運用，因此我們可以了解，在多元化的投資管道下，過去傳統的互助式「標會」的理財方式已經沒落。
針對民眾在投資上是否有設立停損點或停利點中，可以了解有47.5%民眾在投資上完全沒有設立停損點或停利點，這與他們的投資理財知識不足有很大的原因，因為知識不足無法判斷何時該進場，何時該退場，這是國人在投資理財上冒很大風險的地方。在從事金融保險行業的受訪者，由於擁有較多的投資理財知識，所以只有 27.59%的受訪者沒有設立投資停損點或停利點，大部份的人都有設立投資停損點或停利點，高於一般的受訪大眾。
在投資理財規劃中，「沒有特定投資目標只希望財富倍增」佔42.31%為最多，為「退休」做準備有 28.28%，以「子女教育基金」做為理財規劃目標佔10.82%，「購屋」佔9.5%；在年齡層的分析上： 50歲以上的人投資理財的目標很單純只有兩個「財富增加」及「退休規劃」，對於他們來說如何在退休生活中經濟來源不匱乏，才是最重要的。40 歲~49歲這個年齡層是最有理財目標的年齡層，這個階段支出相當大，又必需為未來退休做準備，他們的投資理財目標很清楚，「退休規劃」、「子女教育基金」、「購屋」是重點。
在針對基本金融常識的問題中可發現，受訪者都有50%上下的受訪者「答錯或不清楚答案」，雖然我們在媒體報導中常常聽到這些財經訊息，但這些訊息所代表的投資理財訊號是什麼，大多數民眾常常是不清楚，因此從這份「 2007國人投資理財大調查」中可以知道，有超過七成的民眾有進行投資理財，但有超過半數以上的人連基本金融常識都不懂，投資資訊的來源又以尋求別人提供的訊息為主，無法自行判斷，這樣的投資方式是相當危險的。
在M型社會下，如想脫離身陷下階層風暴，學習是最紮實又可靠的方式。CFD啟富達國際包括資深金融講師李建平，資深理財專家趙靜芬，財經知名專家蔡玉真、許啟智、夏韻芬等人，希望以實際可實戰運用在投資上的金融理財課程，從國際金融、單一區域市場、產業前景到個股分析工具的運用，建立一個投資理財的知識交流平台。推出的各項課程，著重對市場敏感度的培養，完整的傳授如何解析基金及股市；其次是針對股市技術面和債市、匯市、原物料等市場的探討，有興趣進一步了解的網友，可以前往CFD啟富達國際課程網站：www.cfd.tw。
本則新聞由ETTODAY提供 2007/11/24
